银行专业资格《个人理财》多选题练习（7）

1. 下列选项中，属于法人的有()。

A.企业法人

B.社会团体法人

C.医院

D. 学校

E.无民事能力行为人

2. 下列选项中，属于代理的法律责任的有()。银行从业个人理财试题

A.没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任

B.代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任

C.代理人和第三人串通，损害被代理人的利益的，由代理入承担责任

D.第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，由第三人和行为人负连带责任

E.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，由被代理人承担责任

3. 保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有的行为包括()。

A.欺骗保险人、投保人或受益人

B.隐瞒与保险合同有关的重要情况

C.阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务

D.给予或者承诺给予向投保人、被保险人或者受益人保险台同约定以外的利益

E.利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同

4. 商业银行境外理财投资，应委托具有托管业务资格的境内商业银行作为托管人进行投资，托管人应当履行的职责包括( )。

A.为商业银行按理财计划开设境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户

B.监督商业银行的投资运作，及时向外汇局报告其违规违法的行为

C.按规定办理国际收支统计申报

D.保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，其保存时间应当不少于20年

E.协助外汇局检查商业银行资金的境外运用情况

5. 个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是()。

A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理

B.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方身份证件办理

C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇

D.个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的，可以在银行直接办理

E.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理

6. 商业银行有()情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。

A.未经批准在名称中使用“银行”字样的

B.未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上的

C.拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的

D.未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的

E.将单位的资金以个人名义开立账户存储的

7. 根据《个人所得税法》规定，应纳入个人所得税的所得包括()。

A.劳务报酬所得

B.稿酬所得

C.特许权使用费所得

D.国家发行金融债券利息所得

E.财产租赁、转让所得

8. 境内单位或者个人从事境外期货交易的办法，由国务院期货监督管理机构会同()制定。

A.银监会

B.商务主管部门

C.国有资产监督管理机构

D.期货业协会

E.外汇管理部门

9. 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应()。

A.在收到外汇局有关购汇额度的批准文件后，持批准文件，与境内托管人签订托管协议，并开设境内托管账户，自境内托管账户开设之日起l0日内，向外汇局报送正式托管协议

B.在发售产品时，向投资者全面详细地告知投资计划、产品特征、相关风险，由投资者自主选择

C.定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息

D.按规定履行结售汇统计报告义务

E.购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定 10.商业银行的经营原则包括()。

A.流动性原则

B.安全性原则

C.独立性原则

D.综合性原则

E.效益性原则

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