2019年银行从业资格个人理财备考习题-多选题(第三章)

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1、股票市场具有的功能包括()。

A、价格发现功能

B、积聚资本功能

C、资本转让功能

D、资本转化功能

E、股票定价功能

2、根据发行主体不同，债券可划分为()。

A、政府债券

B、公募债券

C、金融债券

D、公司债券

E、私募债券

3、关于流通市场与发行市场的关系说法正确的有()。

A、流通市场与发行市场既相互依存，又相互制约

B、发行市场所提供的证券及其发行的种类、数量与方式决定着流通市场上流通证券的规模、结构与速度

C、流通市场作为证券买卖的场所，对发行市场起着积极的推动作用

D、流通市场上的证券供求状况与价格水平等都将有力地影响着发行市场上证券的发行

E、没有流通市场，证券发行不可能顺利进行，发行市场也难以为继，扩大发行则更不可能

4、下列属于中国人民银行的职责的有()。

A、依法制定和执行货币政策

B、监督管理银行间同业拆借市场

C、防范和化解系统性金融风险

D、发行人民币，管理人民币流通

E、经理国库

5、一般而言，直接融资市场上的融资方式具有的特征包括()。

A、直接性

B、分散性

C、差异性较小

D、部分不可逆性

E、相对较强的自主性

6、下列属于银监会的职责的有()。

A、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理

B、依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则

C、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管

D、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查

E、对银行业金融机构实行并表监督管理

7、金融市场的构成要素主要包括()。

A、主体

B、客体

C、中介

D、监管机构

E、行政机关

8、关于金融市场的含义，下列说法正确的有()。

A、它仅是金融资产进行交易的有形“场所”

B、它仅是金融资产进行交易的无形“场所”

C、它是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”

D、它反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系

E、它包含了金融资产的交易机制，以及交易后的清算和结算机制

参考答案

1、【正确答案】 BCDE

【答案解析】本题考查股票市场。股票市场具有的功能即选项BCDE的内容，选项A属于债券市场的功能。参见教材P97。

2、【正确答案】 ACD

【答案解析】本题考查债券市场。根据发行主体不同，债券可划分为政府债券、金融债券、公司债券等。参见教材P89。

3、【正确答案】 ABCDE

【答案解析】本题考查发行市场和流通市场的关系。选项ABCDE说法都是正确的。参见教材P82。

4、【正确答案】 ABCDE

【答案解析】本题考查中国人民银行的职责。选项ABCDE都属于中国人民银行的职责。参见教材P76、77。

5、【正确答案】 ABDE

【答案解析】本题考查直接融资市场和间接融资市场。选项C错误，直接融资差异性较大。参见教材P84。

6、【正确答案】 ABCDE

【答案解析】本题考查银监会的职责。选项ABCDE都属于银监会的职责。参见教材P77、78。

7、【正确答案】 ABCD

【答案解析】本题考查金融市场的构成要素。金融市场的构成要素主要包括主体、客体、中介和监管机构。参见教材P75。

8、【正确答案】 CDE

【答案解析】本题考查金融市场的概念。金融市场是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”;它反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系;它包含了金融资产的交易机制，其中最重要的是价格(包括利率、汇率及各种证券的价格)机制，以及交易后的清算和结算机制。参见教材P74。

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