2018年5月证劵从业资格《基础知识》提分试题(1)

1[单选题] 未经记名股东转让和经股份公司过户的股票持有者()股东资格。

A.在一定条件下具有

B.具有

C.不具有

D.以上都不对

参考答案：C

参考解析：对于记名股票来说，只有记名股东或其正式委托授权的代理人，才能行使股东权。未经记名股东转让和经股份公司过户的股票持有者不具有股东资格。

2[单选题] 下列选项中，包括期货基金、期权基金、认股权证基金的高风险基金是()。

A.货币市场基金

B.指数基金

C.衍生证券投资基金

D.上市开放式基金

参考答案：C

参考解析：衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。这种基金风险大，因为衍生证券一般是高风险的投资品种。

3[单选题] 下列关于我国债券交易市场的说法不正确的是()。

A.交易市场由各类交易者、中介服务机构以及市场监督者构成

B.债券交易市场分为场内市场和场外市场

C.场内市场包括上海证券交易所和深圳证券交易所，市场参与者为机构

D.场外市场包括银行间债券市场和商业银行柜台债券市场

参考答案：C

参考解析：债券交易市场是指已经发行的债券的流通交易场所，又称二级市场。交易市场由各类交易者、中介服务机构以及市场监督者构成。中国债券交易市场的结构体系为“两个类型、四个场所”。两个类型是指债券交易市场分为场内市场和场外市场。场内市场包括上海证券交易所和深圳证券交易所;市场参与者既有机构也有个人，属于批发和零售混合型的场内市场。场外市场包括银行间债券市场和商业银行柜台债券市场，前者的参与者限定为机构，属于场外债券批发市场;后者的参与者限定为个人，属于场外债券零售市场，是场内批发市场的延伸。

4[单选题] 下列说法正确的是()。

A.企业发行中期票据应制定发行计划，在计划内严格规定各期票据的利率形式、期限结构等要素

B.企业发行中期票据在任何情形下都不需要披露中期票据的债项评级

C.中期票据投资者可就特定投资需求向主承销商进行逆向询价，主承销商不能与企业协商发行符合特定需求的中期票据

D.在注册有效期内，企业主体信用级别低于发行注册时信用级别的，中期票据发行注册自动失效，交易商协会将对有关情况进行公告。

参考答案：D

参考解析：A选项错误。企业发行中期票据应制定发行计划，在计划内可灵活设计各期票据的利率形式、期限结构等要素。 B选项错误。企业发行中期票据应披露企业主体信用评级。中期票据若含可能影响评级结果的特殊条款，企业还应披露中期票据的债项评级。

C选项错误。中期票据投资者可就特定投资需求向主承销商进行逆向询价，主承销商可与企业协商发行符合特定需求的中期票据

D选项正确。企业发行中期票据应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在中国银行间市场交易商协会注册。在注册有效期内，企业主体信用级别低于发行注册时信用级别的，中期票据发行注册自动失效，交易商协会将对有关情况进行公告。

5[单选题] 世界上第一个有形有组织的证券交易所成立在()。

A.英国

B.荷兰

C.美国

D.法国

参考答案：B

参考解析：1609年，荷兰成立了世界上第一个有形有组织的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。1773年，英国的第一个证券交易所成立，并于1802年获得英国政府的批准。美国证券市场形成于独立战争时期，为了支持战争，政府发行巨额的政府债券。1863年纽约证券交易所正式成立，证券市场上股票逐渐取代政府债券居于主导的地位。

6[单选题] ()是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

A.周期性

B.加速性

C.不确定性

D.扩散性

参考答案：B

参考解析：加速性是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

7[单选题] 所谓指定交易，是指凡在上海证券交易所市场进行证券交易的投资者，必须事先指定上海证券交易所市场某一交易参与人，作为其()，并由该交易参与人通过其特定的交易业务单元参与交易所市场证券交易的制度。

A.证券交易的唯一受托人

B.证券交易的任意受托人

C.证券交易的多个受托人

D.证券发行的唯一受托人

参考答案：A

参考解析：所谓指定交易，是指凡在上海证券交易所市场进行证券交易的投资者，必须事先指定上海证券交易所市场某一交易参与人，作为其证券交易的唯一受托人，并由该交易参与人通过其特定的交易业务单元参与交易所市场证券交易的制度。

8[单选题] 证券公司融资融券的金额不得超过其净资本的()倍。

A.1

B.2

C.3

D.4

参考答案：D

参考解析：证券公司融资融券的金额不得超过其净资本的4倍。

9[单选题] 以下()不是询价交易方式的步骤。

A.竞价撮合

B.报价

C.确认成交

D.格式化询价

参考答案：A

参考解析：询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价、格式化询价和确认成交三个步骤。

10[单选题] 保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于()。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

参考答案：B

参考解析：保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。

11[单选题] 股东依法享有资产收益、重大决策、选择公司管理者等权利，但其对于公司的财产不能直接支配处理，所以股票不是()。

另外，投资者购买公司的股票成为公司的股东，享有公司部分财产的所有权，在性质上是公司内部的构成分子，不是与公司对立的债权人，所以股票也不是()。

A.债权证券、物权证券

B.要式证券、资本证券

C.资本证券、要式证券

D.物权证券、债权证券

参考答案：D

参考解析：股东权是一种综合权利，股东依法享有资产收益、重大决策、选择公司管理者等权利，但其对于公司的财产不能直接支配处理，所以股票不是物权证券。另外，投资者购买公司的股票成为公司的股东，享有公司部分财产的所有权，在性质上是公司内部的构成分子，不是与公司对立的债权人，所以股票也不是债权证券。

12[单选题] 如果外汇汇率上升，则外币债权人()、外币债务人()。。

A.受损失盈利

B.盈利受损失

C.受损失受损失

D.盈利盈利

参考答案：B

参考解析：如果外汇汇率上升，则外币债权人盈利、外币债务人受损失。

13[单选题] 公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的下列行为符合规定的是()。

A.在基金托管人或者其他基金管理人任职

B.高级管理人员不具备基金从业资格

C.从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易

D.事先向基金管理人申报后为其本人、配偶、利害关系人进行证券投资

参考答案：D

参考解析：公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。并且，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

14[单选题] 投资者获得上市公司送股时()，纳税规定与派现相同。

A.需重新进行利润评估

B.需缴纳所得税

C.不需重新进行利润评估

D.不需缴纳所得税

参考答案：B

参考解析：投资者获得上市公司送股时也需缴纳所得税，纳税规定与派现相同。

15[单选题] 企业的组织形式不合适的是()。

A.独资制

B.合伙制

C.公司制

D.个人

参考答案：D

参考解析：企业的组织形式分为独资制、合伙制和公司制。

16[单选题] 债券基金主要的投资风险不包括()。

A.利率风险

B.信用风险

C.提前赎回风险

D.管理能力风险

参考答案：D

参考解析：债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险、提前赎回风险以及通货膨胀风险。

17[单选题] 股份公司自身的经营现状和()是股票价格的基石。

A.股票价值

B.发展前景

C.股票份额

D.以上都不对

参考答案：B

参考解析：股份公司自身的经营现状和发展前景是股票价格的基石。

18[单选题] ()能够反映市场资金供求状况而且变动灵活。

A.短期利率

B.商业银行的存款准备金

C.基础货币

D.定期存款

参考答案：A

参考解析：短期利率通常指市场利率，即能够反映市场资金供求状况、变动灵活的利率。它是影响社会的货币需求与货币供给、银行信贷总量的一个重要指标，也是中央银行用以控制货币供应量、调节市场货币供求、实现货币政策目标的一个重要的政策性指标，如西方国家中央银行的贴现率、伦敦同业拆放利率等。

19[单选题] 企业公开发行企业债券的，股份有限公司的净资产不低于人民币()，有限责任公司和其他类型企业的净资产不低于人民币()。

A.1000万元，5000万元

B.3000万元，6000万元

C.5000万元。6000万元

D.3000万元，9000万元

参考答案：B

参考解析：根据《证券法》和《国家发改委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》(发改财金[2008]7号)，企业公开发行企业债券的，股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产不低于人民币6000万元。

20[单选题] 风险的()表现在财务风险不以人的意志为转移，人们无法回避它，也无法消除它，只能通过各种技术手段来应对风险，进而避免风险。

A.客观性

B.确定性

C.可避免性

D.可控性

参考答案：A

参考解析：客观性是指风险处处存在、时时存在。也就是说，财务风险不以人的意志为转移，人们无法回避它，也无法消除它，只能通过各种技术手段来应对风险，进而避免风险。

21[单选题] 下列属于资本市场的是()。

A.产品市场

B.要素市场

C.有价证券市场

D.黄金市场

参考答案：C

参考解析：全面地看，资本市场包括两大部分：一是，银行中长期存贷款市场;二是，有价证券市场。

22[单选题] 下列基金中，对基金运作的影响力较大的是()。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.分级基金

D.伞型基金

参考答案：B

参考解析：在公司型基金中，基金份额持有人通过股东大会选举产生基金公司的董事会来行使对基金公司重大事项的决策权，对基金运作的影响力较大。

23[单选题] 下列不属于货币市场的是()。

A.同业拆借市场

B.回购协议市场

C.票据贴现市场

D.债券市场

参考答案：D

参考解析：货币市场具体又可细分为同业拆借市场、票据贴现市场、政府短期债券(国库券)市场、可转让定期存单市场、回购协议市场、货币市场共同基金市场及短期信贷市场等。

24[单选题] 中小企业私募债，是指中小微型企业在中国境内以非公开方式发行和转让，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的()倍，期限在1年(含)以上，约定在一定期限内还本付息的企业债券。

A.1

B.2

C.3

D.5

参考答案：C

参考解析：中小企业私募债是高收益、高风险债券品种，又被称为“垃圾债”，具体是指中小微型企业在中国境内以非公开方式发行和转让，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上，约定在一定期限内还本付息的企业债券。

25[单选题] 下列按穆迪投资服务公司的信用等级标准从高到低排列的是()。

A.D、CC、AAA

B.AAA、A、BB

C.Aa、A、Ba

D.Caa、Baa、Aaa

参考答案：C

参考解析：穆迪投资服务公司的信用等级标准从高到低可划分为：Aaa级、Aa级、A级、Baa级、Ba级、B级、Caa级、Ca级和C级。

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