2015年银行从业资格《风险管理》模拟试题4

第 31 题

（）是银行监管的首要环节，是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。

A.机构准入

B.业务准入

C.市场准入

D.风险评估

正确答案：C,

第 32 题

银行监管必要性原理中的适度竞争论认为，银行业先天存在（ ）的悖论，因此需要 政府适当的干预和引导，对银行业的市场准入和退出进行适当限制和管理。

A.分散和集中

B.成本和收益

C.垄断与竞争

D.扩张和风险

正确答案：C,

第 33 题

“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是（ ）。

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险补偿

正确答案：A,

第 34 题

商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施有效管理，下列 ( )是商业银行对于系统设计/开发应持有的态度。

A.为占领市场，可追求快速见效，无需考虑长期的效果

B.系统要大而全，并为防止过时，应使用国际领先的信息设备

C.从战略高度评价经营管理的需求，慎重对待系统设计、开发全过程

D.为降低以后的成本，可以超越本行业务要求，争取一步到位

正确答案：C,

第 35 题

下列不属于商品价格风险的是（）。

A.农产品

B.矿产品

C.股票

D.黄金

正确答案：D,

第 36 题

企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人/关键管理人员或与其关系密切的家 庭成员（包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系）共同直接或间接控制。这里的 “主要投资者”是指（ ）。

A.直接或间接控制一个企业10%或10%以上表决权的个人投资者

B.直接或间接控制一个企业5%或5%以上表决权的个人投资者

C.直接或间接控制一个企业3%或3%以上表决权的个人投资者

D.直接或间接控制一个企业或以上表决权的个人投资者

正确答案：A,

第 37 题

当国际贷款金额巨大时，贷款银行面临的国家风险及其可能造成的经济损失很大，因而 不易取得第三方保证。在这种情况下，贷款活动通常是以（ ）方式进行，从而减少个别银行 单独放款的可能风险。

A.国别限额

B.共同投资

C.银团贷款

D.风险投资

正确答案：C,

第 38 题

资产流动性强的表现是（）。

A.变现能力强，所付成本高

B.变现能力强，所付成本低

C.变现能力弱，所付成本低

D.变现能力弱，所付成本高

正确答案：B,

第 39 题

以下不影响流动性风险的因素是（）。

A.汇率结构

B.分布结构

C.资产负债期限结构

D.币种结构

正确答案：A,

第 40 题

内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险 暴露进行拆分。拆分按（ ）以及其他抵(质）押品的顺序进行。

A.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

D.商用房地产和居住用房地产、应收账款、金融质押品

正确答案：A,

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