2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题（1）答案解析

1.C

【解析】选项 C 符合题意：金融债券是银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。金融债券的发行目的有：

(1)改善负债结构;

(2)增强负债的稳定;(Ⅰ正确)

(3)获得长期资金来源;(Ⅲ正确)

(4)扩大资产业务。(Ⅳ正确)

2.C

【解析】选项 C 正确：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度(Ⅰ项正确)、评级结果公布制度(Ⅱ项正确)、跟踪评级制度、信息保密制度(Ⅲ项正确)、证券评级业务档案管理制度(Ⅳ项正确)等。

3.A

【解析】选项 A 符合题意：2004 年 10 月，中国人民银行制定并发布《证券公司短期融资券管理办法》，证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的(Ⅲ正确)，在银行间债券市场发行(Ⅱ正确)的约定在一定期限内还本付息(Ⅳ正确)的金融债券。

4.A

【解析】选项 A 正确：Ⅱ项，可转换公司债券的票面利率一般低于相同条件的不可转换公司债券;Ⅲ项，转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数。

5.A

【解析】选项 A 符合题意：我国的公司债券和企业债券在以下方面有所不同：

(1)发行主体的范围不同;(Ⅲ正确)

(2)发行方式以及发行的审核方式不同;(Ⅰ正确)

(3)担保要求不同;(Ⅱ正确)

(4)发行定价方式不同。(Ⅳ正确)

6.A

【解析】选项 A 正确：我国目前的期权品种包括在上海证券交易所上市交易的股票期权——50ETF 期权，以及在证券公司机构间与证券公司柜台市场交易的场外期权。

7.D

【解析】选项 D 正确：非系统风险包括信用风险(Ⅰ错误)、财务风险、经营风险、流动性风险以及操作风险;信用风险又被称为违约风险(Ⅱ正确)，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性;结算风险是一种特殊的信用风险(Ⅲ正确);传统上，信用风险是债务人未能如期偿还债务而给经济主体造成损失的风险(Ⅳ正确)。

8.C

【解析】私募基金可采用公司型、合伙型、契约型三种组织形式。

9.C

【解析】选项 C 正确：社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金(Ⅲ项正确)、科技发展基金、教育发展基金(Ⅰ项正确)、文学奖励基金(Ⅳ项正确)等。(Ⅱ项属于社会保险基金)

10.D

【解析】选项 D 正确：QDII 基金可投资于下列金融产品或工具：

(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具;(Ⅰ正确)

(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券;(Ⅱ正确)

(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证;

(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金;

(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品;(Ⅲ正确)

(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。(Ⅳ正确)

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