银行从业法律法规习题专练：银行资本的作用

1. 银行资本的作用( )。

A. 满足银行正常经营对长期资金的需要

B. 吸收损失

C. 限制银行业务过度扩张和承担风险

D. 维持市场信心

E. 为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力

答案：ABCDE

解释：与一般企业相比，银行突出特点是高负债经营，自有资本较少。故银行资本发挥着更重要的作用：( l )满足银行正常经营对长期资金的需要;( 2 )吸收损失;( 3 )限制银行业务过度扩张和承担风险;( 4 )维持市场信心;( 5 )为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力。

2. 根据金融犯罪的行为方式的不同来区分，金融犯罪包括( )。

A. 银行人员职务犯罪

B. 伪造型金融犯罪

C. 利用便利型金融犯罪

D. 规避型金融犯罪

E. 诈骗型金融犯罪

答案：BCDE

解释：关键词：“行为方式”根据金融犯罪的行为方式的不同分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、规避型金融犯罪。而A 属于按金融犯罪实施主体不同来划分的。除此之外还有针对银行的犯罪。

3. 银行业协会的职能包括()。

A. 维权

B.协调

C. 服务

D.经营

E. 自律

答案：ABCE

解释：银行业协会不能经营

4 . 银行的风险管理流程包括( )。

A. 风险识别

B. 风险控制

C. 风险计量

D. 风险监察

E. 风险监测

答案：ABCE

解释：银行风险管理的流程顺序是：风险识别—风险计量—风险监测—风险控制。

5 . 下列关于反洗钱叙述正确的是()。

A. 金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

B. 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

D. 只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报

E. 任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

答案：ACE

解释：B 《金融机构反洗钱规定》 规定：人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

D 任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

温馨提示：因考试政策、内容不断变化与调整，乐考网网站提供的以上信息仅供参考，如有异议，请考生以权威部门公布的内容为准！