2018年5月证劵从业《基础知识》强化练习题(3)

1、充抵融资融券保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按一定折算率进行折算，其中国债折算率最高不超过()。

A、[70%]

B、[80%]

C、[90%]

D、[95%]

正确答案： D

【解析】国债折算率最高不超过95%。

2、()是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

A、同一性

B、真实性

C、一致性

D、合法性

正确答案： D

【解析】考察开立证券账户的基本原则。合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

3、目前，我国金融市场实行的经营体制是()。

A、分业经营、分业管理

B、分业经营、混业管理

C、混业经营、分业管理

D、混业经营、混业管理

正确答案： A

【解析】目前，我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择。

4、()根据中国证监会出具的批准决定到()开立集合资产管理计划的证券账户。

A、托管机构，证券登记结算机构

B、证券公司，代理证券登记结算机构办理证券账户的代理点

C、托管机构，代理证券登记结算机构办理证券账户的代理点

D、证券公司，证券登记结算机构

正确答案： A

【解析】托管机构根据中国证监会出具的批准决定到证券登记结算机构开立集合资产管理计划的证券账户。

5、委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行()手续，否则即为违约。

A、开户

B、委托

C、交割

D、结算

正确答案： C

【解析】履行交割清算义务：委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行交割手续，否则即为违约。

6、深圳证券交易所规定，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日()。

A、9：30至11：30、l3：00至14：57

B、9：15至11：30、13：00至l5：00

C、9：30至11：30、13：00至15：00

D、9：15至9：25、9：30至11：30、13：00至14：57

正确答案： B

【解析】深圳证券交易所规定，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：15至11：30、13：00至15：00。上海证券交易所，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：15～9：25、9：30～11：30、13：00～15：00。

7、()是整个证券市场的核心。

A、证券发行人

B、证券交易所

C、中国证监会

D、国务院

正确答案： B

【解析】证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

8、记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且()。

A、流动性强

B、交易安全

C、灵活性高

D、收益性高

正确答案： B

【解析】记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。

9、证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行()披露。

A、基本信息公开

B、财务信息公开

C、基本信息公示和财务信息公开

D、所有内部信息公开

正确答案： C

【解析】证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。

10、一般来讲，政府债券与公司债券相比()。

A、公司债券风险大，收益低

B、公司债券风险小，收益高

C、政府债券风险大，收益高

D、政府债券风险小，收益稳定

正确答案： D

【解析】政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。因此，在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。

11、对证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托()根据成交记录按照业务规则代为办理。

A、证券交易所

B、中国结算公司

C、中国人民银行

D、证监会

正确答案： B

【解析】对证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。

12、根据有关规定，配股权证由中国结算公司根据()提供的配股方案中的配股比例，按照配股除权登记日登记的股东持股数增加其配股权证，完成配股权证的派发。

A、上市公司

B、监事会

C、董事会

D、理事会

正确答案： A

【解析】中国结算公司根据上市公司提供的配股方案中的配股比例，按照配股除权登记日登记的股东持股数增加其配股权证。

13、()指特定时点按照虚拟开盘参考价格虚拟成交并予以即时揭示的申报数量。

A、虚拟匹配剩余量

B、虚拟未匹配量

C、虚拟开盘参考价格

D、虚拟匹配量

正确答案： D

【解析】虚拟匹配量指特定时点按照虚拟开盘参考价格虚拟成交并予以即时揭示的申报数量。

14、在我国，新股网上竞价发行是指()利用证券交易所的交易系统，以自己作为唯一的卖方，按照发行人确定的底价将公开发行的股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户，投资者作为买方，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购的一种发行方式。

A、新股发行人

B、新股发行主承销商

C、证券交易所

D、证券登记结算公司

正确答案： B

【解析】在我国，新股网上竞价发行是指“主承销商”利用证券交易所的交易系统，以自己作为唯一的卖方，按照发行人确定的底价将公开发行的股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户，投资者作为买方，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购的一种发行方式。

15、一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的()。

A、[20%]

B、[10%]

C、[5%]

D、[30%]

正确答案： B

【解析】一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的10%。

16、将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按()划分的。

A、委托订单的数量

B、买卖证券的方向

C、委托价格限制

D、委托时效限制

正确答案： C

【解析】委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

17、宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险。这说明宏观经济风险具有()。

A、累积性

B、隐藏性

C、或然性

D、潜在性

正确答案： D

【解析】所谓宏观经济风险的潜在性，指的是宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险。

18、下列各项中，不属于证券经纪商与投资者签订的《证券交易委托代理协议》内容的是()。

A、双方声明及承诺、协议标的

B、证券经纪商内幕信息披露原则

C、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销

D、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决

正确答案： B

【解析】《证券交易委托代理协议》内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。

19、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为()。

A、公司资本公积金

B、股本账户

C、盈余公积

D、留存收益

正确答案： A

【解析】发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

20、在债券回购的交易中，买断式回购与质押式回购相比()。

A、买断式回购中，债券的所有权不转移;质押式回购中，债券的的所有权转移

B、买断式回购中，债券的所有权转移;质押式回购中，债券的的所有权不转移

C、在初始交易中，部是将债券“卖”给正回购方

D、在初始交易中，买断式回购将债券“卖”给正回购方，质押式回购将债券“卖”给逆回购方

正确答案： B

【解析】在买断式回购的初始交易中，债券持有人将债券“卖”给逆回购方，所有权转移至逆回购方;而在质押式回购的初始交易中，债券所有权并不转移，逆回购方只享有质权。

21、所请代办股份转让服务业务，是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为()提供的股份转让服务业务。

A、有限责任公司

B、上市公司

C、股份公司

D、非上市公司

正确答案： D

【解析】为非上市公司提供的股份转让服务业务。

22、上海证券交易国债买断式回购的交易主体限于在中国结算上海分公司开立()账户的投资者。

A、B字头和D字头

B、B字头和C字头

C、A字头和D字头

D、A字头和B字头

正确答案： A

【解析】上海证券交易国债买断式回购的交易主体限于在中国结算上海分公司开立B字头和D字头账户的投资者。

23、在深圳证券交易所，对于采取累积投票制的议案，在“委托数量”项下填报()。

A、表决意见

B、选举种类

C、选举票数

D、投票总数

正确答案： C

【解析】对于采用累积投票制的议案，在“委托数量”项下填报选举票数;对于不采用累积投票制的议案，在“委托数量”项下填报表决意见，1股代表同意，2股代表反对，3股代表弃权。

24、下列各项中不属于证券经纪业务要素的是()。

A、证监会

B、证券经纪商

C、证券交易所

D、委托人

正确答案： A

【解析】证券经纪业务包含的要素为：委托人、证券交易所、证券经纪商和证券交易对象。

25、证券交易所会员代表应由()担任。

A、高级管理人员

B、保荐人

C、独立董事

D、任何人

正确答案： A

【解析】证券交易所会员代表应由高级管理人员担任。

26、我国目前的汇率制度是()。

A、弹性汇率制

B、钉住汇率制

C、联合浮动制度

D、有管理的浮动汇率制度

正确答案： D

【解析】自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。

27、有一笔金额为15万元、资金年收益率为10%的91天国债回购，如一年的天数按360天计算，回购到期时这笔交易的购回资金为()(不考虑交易费用)。

A、28.65万元

B、15000元

C、15.38万元

D、3791元

正确答案： C

【解析】到期购回金额=购回价格成交金额100;购回价格=100+成交年收益率100回购天数360。因而到期购回金额=成交金额(1+成交年收益率回购天数360)=15(1+1O‘360)=15.38万元。

28、深圳证券交易所无涨跌幅限制的股票交易，上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的()以内。

A、[10%]

B、[70%]

C、[90%]

D、[900%]

正确答案： D

【解析】深圳证券交易所无涨跌幅限制的股票交易，上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的900%以内，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下10%。

29、证券公司只能接受()期货公司的委托从事IB业务，不能接受其他期货公司的委托从事IB业务。

A、与其有业务往来

B、关联交易的

C、信誉好的

D、全资拥有或者控股的

正确答案： D

【解析】证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。

30、上海交易所的指定交易制度于()起推行。

A、[1998年1月1日]

B、[1998年4月1日]

C、[1999年1月1日]

D、[1999年4月1日]

正确答案： B

【解析】上海交易所的指定交易制度于1998年4月1日起推行。

31、证券公司在从事自营业务中可以()。

A、内幕交易

B、操纵市场

C、出借账户

D、建立内部报告制度

正确答案： D

【解析】证券自营业务应“建立内部报告制度”，其他三项是禁止行为。

32、关于首次公开发行股份登记，上市公司应在发行结束后()内，向中国结算公司申请办理股份发行登记。

A、2日

B、3日

C、4日

D、5日

正确答案： A

【解析】关于首次公开发行股份登记，上市公司应在发行结束后2日内，向中国结算公司申请办理股份发行登记。

33、设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报价为人民币35元，按5%年利率借入人民币3000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的营利为人民币()。

A、157.5元

B、192.5元

C、307.5元

D、500元

正确答案： B

【解析】2年后，期货合约交割获得现金3500元，偿还贷款本息=3000*(1+0.05)2=3307.5(元)，营利=3500-3307.5=192.5(元)。

34、让投资者充分理解()的原则，是投资者教育需要突出的重点之一。

A、参与意识

B、理性投资

C、买者自负

D、股市有风险

正确答案： C

【解析】要持续的采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示。

35、投资者买卖证券的第一步是要向()及其代理点申请开立证券账户。

A、证券交易所

B、中国结算公司

C、证券业协会

D、证监会

正确答案： B

【解析】投资者买卖证券的第一步是要向中国结算公司及其代理点申请开立证券账户。根据我国现行做法，投资者入市应事先到中国结算公司上海分公司或中国结算公司深圳分公司及其代理点开立证券账户。

36、证券交收结果等数据由中国结算公司每日传送至()，供其对账和向客户提供余额查询等服务。

A、证券交易所

B、地方登记公司

C、证券公司

D、证券业协会

正确答案： C

【解析】证券交收结果等数据由中国结算公司每日传送至证券公司，供其对账和向客户提供余额查询等服务.

37、按照我国证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易的有效竞价范围的规定，基金在一个交易日的交易价格相对于上一个交易日收盘价格的涨跌幅度不得超过()。

A、[15%]

B、[10%]

C、[5%]

D、[30%]

正确答案： B

【解析】根据现行制度规定，无论买入还是卖出，股票(含A股、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对于上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过5%。

38、开立证券账户应坚持的基本原则为()。

A、真实性和同一性

B、真实性和完整性

C、合法性和同一性

D、合法性和真实性

正确答案： D

【解析】开立证券账户应坚持的基本原则为合法性和真实性。

39、可交换债券与可转换债券的相同之处是()。

A、发行主体和偿债主体

B、适用的法规

C、发行要素相似

D、所换股份的来源

正确答案： C

【解析】可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，也包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。

40、证券交收结果等数据由中国结算公司每日传送至()，供其对账和向客户提供余额查询等服务。

A、证券交易所

B、地方登记公司

C、证券公司

D、证券业协会

正确答案： C

【解析】证券交收结果等数据由中国结算公司每日传送至证券公司，供其对账和向客户提供余额查询等服务.

41、股份转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的()。 A、[5%]

B、[10%]

C、[15%]

D、[20%]

正确答案： A

【解析】股份转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的5%。

42、依据《中华人民共和国证券投资基金法》，下列选项中，属于基金管理人应当履行的职责的是()。

A、出具基金业绩报告，并提供详细的基金托管情况

B、负责办理基金名下的资金往来

C、安全保管基金的全部资产

D、及时向基金份额持有人分配收益

正确答案： D

【解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人应当履行下列职责：依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;办理基金备案手续;对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资;按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益;进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;编制中期和年度基金报告;计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格;办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;召集基金份额持有人大会;保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。海纳押题题库：http://www.hnner.com

43、股份公司在提供优先认股权时会设定一个()，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。

A、股权交易日

B、股权登记日

C、股权发行日

D、股权认购日

正确答案： B

【解析】普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。

44、证券公司申请融资融券业务资格，必须满足最近()各项风险控制指标持续符合规定。

A、1年

B、2年

C、3年

D、4年

正确答案： B

【解析】财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定。

45、()是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

A、经营风险

B、操作风险

C、信用风险

D、财务风险

正确答案： A

【解析】经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

46、中国证券登记结算有限责任公司是()的法人。

A、非独立

B、为证券集中交易提供场所和设施

C、不以营利为目的

D、以营利为目的

正确答案： C

【解析】中国证券登记结算有限责任公司是不以营利为目的的法人，是独立的社会团体法人。“为证券集中交易提供场所和设施”的是证券交易所。

47、基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不得低于人民币()。

A、4000万元

B、5000万元

C、3000万元

D、2000万元

正确答案： C

【解析】根据我国2012年11月1日开始施行的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的规定，符合条件的基金管理公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务。基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币。

48、开户代理机构受理投资者开户申请，申请材料审核合格后实时向()上传开户申请。

A、中国结算公司

B、证券公司

C、证券交易所

D、证监会

正确答案： A

【解析】开户代理机构受理投资者开户申请，申请材料审核合格后实时向中国结算公司上海分公司和深圳分公司上传开户申请。

49、在名义收益率相等的情况下，如果考虑税收的因素，使投资者获得更多实际投资收益的债券是()。

A、政府债券

B、公司债券

C、企业债券

D、金融债券

正确答案： A

【解析】根据《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。因此，在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。

50、下列选项中属于资产管理业务市场风险的是()。

A、证券公司违反相关规章制度而使客户财产遭受损失

B、证券公司投资决策失误使客户资产受到损失

C、证券公司由于管理不善使客户资产遭受损失

D、因不可预见的因素导致市场波动造成客户资产损失

正确答案： D

【解析】“因不可预见的因素导致市场波动造成客户资产损失”为“市场证风险券公司违反相关规章制度而使客户财产遭受损失”为合规风险“证券公司投资决策失误使客户资产受到损失”为经营“风险证券公;司由于管理不善使客户资产遭受损失”为管理风险。

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