2018年5月证劵从业《基础知识》强化练习题(2)

1、下列选项中，属于交易所交易的衍生工具的是()。

A、公司债券条款中包含的赎回条款

B、公司债券条款中包含的返售条款

C、公司债券条款中包含的转股条款

D、在期货交易所交易的期货合约

正确答案： D

【解析】交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等

2、如果上市证券发生()等事项，不需进行除息或除权。

A、送股

B、配股

C、派息

D、兼并

正确答案： D

【解析】当上市公司实施送股、配股或派息时，每股股票所代表的企业实际价值(每股净资产)就可能减少，因此需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素。因送股或配股而形成的剔除行为称为“除权”，因派息而引起的剔除行为称为“除息”。

3、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的()。

A、跨期性

B、期限性

C、联动性

D、不确定性或高风险性

正确答案： C

【解析】联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，规则变动。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。

4、国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称之为()。

A、赤字国债

B、特别债券

C、国家建设债券

D、重点建设债券

正确答案： A

【解析】政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。赤字国债是指用于弥补财政预算赤字的国债。

5、()是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。

A、登记日

B、成交日

C、清算日

D、交割日

正确答案： A

【解析】登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。

6、某债券面值为100元，票面利率为6%.每年付息一次，起息日是8月5日，交易日是12月18日，则已计息天数是136天。交易日挂牌显示的应计利息额为()。

A、L86元

B、2.24元

C、2.28元

D、2.27元

正确答案： B

【解析】应计利息额=100*6%/365*136=2.24元。

7、深圳证券交易所上网发行申购资金冻结时间为()交易日。

A、2个

B、3个

C、4个

D、5个

正确答案： B

【解析】深圳证券交易所上网发行申购资金冻结时间为3个交易日。上海证券交易所上网发行申购资金冻结时间为4个交易日,但是根据发行人和主承销商的申请也可以缩短为3个交易日。

8、回购交易通常在()交易中运用。

A、远期

B、现货

C、债券

D、股票

正确答案： C

【解析】回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。

9、证券市场的稳定性可以用市场指数的()来衡量。

A、波动性

B、风险度

C、有效性

D、稳定性

正确答案： B

【解析】证券市场的稳定性可以用市场指数的风险度来衡量。

10、()根据中国证监会出具的批准决定到()开立集合资产管理计划的证券账户。

A、托管机构，证券登记结算机构

B、证券公司，代理证券登记结算机构办理证券账户的代理点

C、托管机构，代理证券登记结算机构办理证券账户的代理点

D、证券公司，证券登记结算机构

正确答案： A

【解析】托管机构根据中国证监会出具的批准决定到证券登记结算机构开立集合资产管理计划的证券账户。

11、企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的()。

A、[15%]

B、[20%]

C、[25%]

D、[30%]

正确答案： B

【解析】企业年金基金财产投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%。其中，投资股票的比例不高于基金净资产的20%。

12、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立()的方式。

A、信贷

B、储蓄

C、股票

D、信托

正确答案： D

【解析】证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。

13、我国上海证券交易所，目前债券现货交易的价格最小变动单位为()。

A、0.001元人民币

B、0.01元人民币

C、0.005元人民币

D、1元人民币

正确答案： B

【解析】上海证券交易所债券现货交易的价格最小变动单位为0.01元人民币，深圳证券交易所为0.001元人民币。

14、由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于()。

A、道德风险

B、管理能力风险

C、技术风险

D、市场风险

正确答案： B

【解析】不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。

15、一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有()。

A、隐蔽性

B、扩散性

C、加速性

D、周期性

正确答案： C

【解析】金融风险的加速性指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

16、如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过()进行信用评级。

A、承销人

B、投资人

C、信用增级机构

D、信用评级机构

正确答案： D

【解析】在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。

17、设A公司权证的某日收盘价是5元，A司股票收盘价是20元，行权比例为1，次日A公司股票最多可以上涨10%，权证次日最高涨幅为()。

A、[0.2]

B、[0.4]

C、[0.1]

D、[0.5]

正确答案： D

【解析】权证涨幅价格=权证前一日收盘价格+(标的证券当日涨幅价格-标的证券前一日收盘价格)125%行权比例。次日A公司股票最多可以上涨10%，即2010%=2元，则权证次日最多可以上涨：2125%1=2.5元。则次日最高涨幅为：2.55=50%。

18、严格地说，证券是用来证明证券持有人有权取得相应的()凭证。

A、现金股利和股票股利

B、投票权和表决权

C、权益

D、投资回报

正确答案： C

【解析】证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权依据券面所载内容取得相应权益的凭证。

19、代办股份转让以()确定转让价格。

A、连续竞价

B、集中竞价

C、集合竞价

D、市场价格

正确答案： C

【解析】代办股份转让撮合时，以集合竞价确定转让价格。

20、在发行企业债券的具体申报上，国务院行业管理部门所属企业的申请材料由()转报。

A、国家发改委

B、行业管理部门

C、省发展改革部门

D、计划单列市发展改革部门

正确答案： B

【解析】在企业债券发行的具体申报上，采取如下方式报送国家发改委：中央直接管理企业的申请材料直接申报;国务院行业管理部门所属企业的申请材料由行业管理部门转报;地方企业的申请材料由所在省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革部门转报。

21、可转换债券通常是转换成()。

A、担保债券

B、抵押债券

C、优先股票

D、普通股票

正确答案： D

【解析】可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。

22、()职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

A、发行的银行

B、政府的银行

C、银行的银行

D、人民的银行

正确答案： C

【解析】银行的银行职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

23、假设某基金2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0.2%，则该日应提取的托管费为人民币()。

A、398元

B、416元

C、411元

D、441元

正确答案： C

【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费为：(9000-1500)*0.2%/365≈0.0411(万元)，即411元。

24、根据中国证券业协会有关规定，证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的件之一是证券公司最近年度净资产不低于()。

A、人民币5亿元

B、人民币8亿元

C、人民币2亿元

D、人民币10亿元

正确答案： B

【解析】证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的件之一是证券公司最近年度净资产不低于8亿元，净资本不低于5亿元。

25、()是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

A、流动性风险

B、操作风险

C、经营风险

D、信用风险

正确答案： A

【解析】流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

26、根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有()以上的资产投资于债券。

A、[30%]

B、[50%]

C、[60%]

D、[80%]

正确答案： D

【解析】根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。

27、债券买断式回购业务亦称()。

A、封闭式回购

B、开放式回购

C、质押式回购

D、正回购

正确答案： B

【解析】债券买断式回购业务亦称开放式回购。

28、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立的()方式。

A、信贷

B、储蓄

C、股票

D、信托

正确答案： D

【解析】证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。

29、()对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。

A、A级债券

B、B级债券

C、C级债券

D、D级债券

正确答案： B

【解析】B级债券对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。

30、有一笔金额为15万元、资金年收益率为10%的91天国债回购，如一年的天数按360天计算，回购到期时这笔交易的购回资金为()(不考虑交易费用)。

A、28.65万元

B、15000元

C、15.38万元

D、3791元

正确答案： C

【解析】到期购回金额=购回价格成交金额100;购回价格=100+成交年收益率100回购天数360。因而到期购回金额=成交金额(1+成交年收益率回购天数360)=15(1+1O‘360)=15.38万元。

31、根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的证券，集合竞价阶段的有效申报价格应()。

A、股票交易申报价格不高于前收盘价格的800%，并且不低于前收盘价格的50%

B、股票交易申报价格不高于前收盘价格的900%，并且不低于前收盘价格的50%

C、基金、债券交易申报价格最高不高于前收盘价格的150%，并且不低于前收盘价格的50%

D、基金、债券交易申报价格最高不高于前收盘价格的100%，并且不低于前收盘价格的70%

正确答案： B

【解析】股票交易申报价格不高于前收盘价格的900%，并且不低于前收盘价格的50%;基金、债券交易申报价格最高不高于前收盘价格的150%，并且不低于前收盘价格的70%。

32、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的()。

A、营销权

B、支配公司财产的权利

C、特许经营权

D、基本权利和义务

正确答案： D

【解析】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司营利的高低而变化。

33、上海证券交易所A股佣金的收取起点为()。

A、5元

B、5美元

C、5港元

D、1元

正确答案： A

【解析】A股佣金的收取起点为5元。

34、有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.70元，时间是13:35;乙的买进价为10.40元，时间是40;13:丙的买进价为10.75元，时间是13:55;丁的买进价为10.40元，时间是14:00。那么四位投资者交易的优先顺序为()。

A、甲、乙、丙、丁

B、丙、甲、乙、丁

C、丙、甲、丁、乙

D、丁、乙、甲、丙

正确答案： B

【解析】证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价。较高的买入申报优先于较低价格买入申报，丙价最高、甲价第二、乙价和丁价相同。再看时间，乙优先于丁。因此，总的来说顺序是丙、甲、乙、丁。

35、证券公司申请融资融券业务资格，必须满足财务状况良好，最近()各项风险控制指标持续符合规定。

A、1年

B、2年

C、3年

D、4年

正确答案： B

【解析】考核证券公司申请融资融券业务资格须具备的条件。

36、会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于()。

A、30人

B、35人

C、55人

D、80人

正确答案： D

【解析】会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是：注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年中持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人。

37、在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现()而平仓的。

A、对冲

B、实物交割

C、现金交割

D、转手交易

正确答案： A

【解析】金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动。而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。

38、根据深圳证券交易所交易规则规定，债券大宗交易单笔质押式回购交易数量不低于()。

A、1000张

B、2000张

C、5000张

D、10000张

正确答案： C

【解析】债券大宗单笔质押式回购交易数量不低于5000张。

39、证券公司应当在集合资产管理计划设立工作完成()，将集合资产管理计划的设立情况报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。

A、10个工作日内

B、5个工作日内

C、15个工作日内

D、20个工作日内

正确答案： B

【解析】证券公司应当在集合资产管理计划设立工作完成5个工作日内，将集合资产管理计划的设立情况报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。

40、整个证券市场的核心是()。

A、证券发行人

B、证券交易所

C、中国证监会

D、国务院

正确答案： B

【解析】证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

41、为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托()。

A、延迟成交

B、择日成交

C、无效

D、部分无效

正确答案： C

【解析】金融期货的主要交易制度之一是每日价格波动限制及断路器规则。为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托无效。

42、证券公司应当向客户明确告知公司的()。

A、法定业务

B、所有业务

C、风险防范

D、内部控制

正确答案： A

【解析】证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务。

43、已开立资金账户需申请开通网上交易委托的客户，需要签署()。

A、风险提示

B、客户须知

C、网上交易协议书

D、证券交易委托书

正确答案： C

【解析】已开立资金账户需申请开通网上交易委托的客户，需要签署《网上交易协议书》。

44、证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由()直接受理。

A、证券公司

B、商业银行

C、中国结算公司上海分公司和深圳分公司

D、中国结算公司境外股结算会员

正确答案： C

【解析】其他三项属于开户代理机构。自然人及一般机构开立证券账户可以通过开户代理机构办理。

45、下列属于证券市场上重要的中介机构的是()。

A、会计师事务所

B、证券公司

C、资产评估事务所

D、投资咨询公司

正确答案： B

【解析】证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。此外，证券公司还通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等。海纳押题题库：http://www.hnner.com

46、对于《关于作好股份公司终止上市后续工作的指导意见》施行前已退市的公司，在此指导意见施行后()工作日内未确定代办机构的，由证券交易所指定临时代办机构。

A、10个

B、15个

C、30个

D、60个

正确答案： B

【解析】对于《指导意见》施行前已退市的公司，在《指导意见》施行后15个工作日内未确定代办机构的，由证券交易所指定临时代办机构。

47、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于()人民币，且必须为实缴货币资本。

A、5000万元

B、1亿元

C、2亿元

D、3亿元

正确答案： B

【解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，经国务院证券监督管理机构批准，并且应当具备下列条件：(1)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程。(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。(6)有完善的内

48、基金托管费是支付给()的费用。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、证券监督管理机构

D、基金持有人

正确答案： A

【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

49、根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为()。

A、50万美元

B、300万美元

C、300万元人民币

D、50万元人民币

正确答案： C

【解析】根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为300万元人民币。

50、()及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

A、中国证监会

B、国务院

C、财政部

D、中国证监会与财政部

正确答案： A

【解析】为了加强对证券、期货投资咨询活动的管理，保障投资者的合法权益和社会公共利益，经国务院批准，国务院证券委员会于1997年12月发布《证券、期货投资咨询管理暂行办法》。中国证监会及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

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