2023年证券从业资格考试《金融基础知识》模拟试题

贵有恒，何必三更起五更眠。最无益，只怕一日曝十日寒。证券从业考试备考就是一个比拼毅力的过程，拿到证书的小伙伴回忆备考经历的时候，都说出了“坚持”一词，只要坚持下去，相信你一定会取得好的成绩。

1、衡量公司财务安全性的指标有（）。【多选题】

A.杠杆比率

B.债务担保比率

C.长期债务比率

D.短期财务比率

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：衡量财务安全性的指标有杠杆比率（A正确）、债务担保比率（B正确）、长期债务比率（C正确）、短期财务比率（D正确）等。衡量财务流动性状况最常用的指标包括流动比率、速动比率、应收账款平均回收期、销售周转率等。衡量公司盈利水平高低的指标是每股收益和净资产收益率。

2、参与证券投资的金融机构包括（）。【多选题】

A.证券经营机构

B.信托投资公司

C.银行业金融机构

D.保险公司

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：参与证券投资的金融机构包括证券经营机构（A项正确）、银行业金融机构（C项正确）、保险经营机构（D项正确）、其他金融机构（包括信托投资公司（B项正确）、企业集团财务公司和金融租赁公司等）。

3、该公司数据仓库与核心业务系统的不兼容，导致核心业务系统瘫痪属于（）。【不定项】

A.系统风险

B.操作风险

C.非系统风险

D.流动性风险

正确答案:B

答案解析:操作风险的一种分类方法是根据定义将其划分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险；另一种分类方法是根据损失事件类型将其划分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理。

4、证券金融公司开展转融通业务向证券公司收取保证金中，货币资金的比例不得低于20%。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。

5、金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的（）功能。【单选题】

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融市场的首要功能是资金融通。金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。

6、下列对公司型基金的认识中，正确的是（）。【单选题】

A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大

C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

D.公司型基金的投资者是基金的委托人，不是基金的受益人

正确答案:B

答案解析:选项B正确：公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大；选项A错误：公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司；选项C错误：公司型基金以发行股份的方式募集资金；选项D错误：公司型基金的投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为该公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。

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