2023年中级经济师考试《金融》章节习题

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1、根据规定，信托公司固有业务不得参与（）。【单选题】

A.可转换公司债券（含分离式可转债申购）

B.企业债

C.封闭式证券投资基金

D.股指期货交易

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：本题考查信托公司的证券投资信托业务。2011年，中国银监会发布了《信托公司参与股指期货交易业务指引》，规定信托公司可直接或间接参与股指期货交易。其中，信托公司固有业务不得参与股指期货交易。

2、（）是融资租赁的基本功能。【单选题】

A.融资与投资

B.产品促销

C.资产管理

D.会计核算

正确答案:A

答案解析:选项A正确：融资与投资是融资租赁的基本功能。融资租赁产生之初主要是作为一种融资方式，重点是为那些难以获得银行贷款的中小企业融资。

3、在租赁业务中，（）具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人，包括租赁合同、供货合同等两个或两个以上合同。【单选题】

A.经营租赁

B.融资租赁

C.无形资产租赁

D.短期租赁

正确答案:B

答案解析:选项B正确：融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动。融资租赁是一种具有融资、融物双重职能的交易，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人，包括租赁合同、供货合同等两个或两个以上合同。租期大部分相当于设备寿命期。

4、信托业首要和基本的功能是（）。【单选题】

A.财产管理功能

B.融通资金功能

C.风险隔离功能

D.社会投资功能

正确答案:A

答案解析:选项A正确：信托是一种财产转移和管理制度，信托业的本质是财产管理。从信托业发展历程看，信托的功能体现为以财产管理为主，以融通资金、社会投资和社会公益服务等功能为辅。信托是一种财产管理的制度安排，财产管理功能是信托业首要和基本的功能。

5、该公司因违规经营遭受监管处罚的风险是（）。【客观案例题】

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.合规风险

正确答案:D

答案解析:选项D正确：合规与法律风险，它是指信托公司因未遵循法律、法规、规则和准则造成可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险，以及公司在业务经营过程中由于不当的法律文书、违约行为或怠于行使自身法律权利等所造成的风险。

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